개인 금융 에이전트란?

비슷한 서비스와 무엇이 다른가

이럴 때 필요해요

• · 청약·정부 지원 공고를 봤는데 내가 해당되는지, 언제까지 무엇을 해야 하는지 막막할 때
• · 공모주 증거금·월세·카드값·경조사비가 같은 주에 몰려 날짜와 금액을 한 번에 봐야 할 때
• · 같은 월급으로 10년 뒤를 몇 가지 방법으로 비교하고, 고른 계획대로 매달 나눠 넣고 싶을 때
• · 이직·이사·결혼처럼 조건이 바뀌어 계획을 처음부터 다시 짜야 할 때

믿을 수 있는 금융 에이전트의 조건

• · 사용자가 고르고 승인하기 전에는 신청하거나 돈을 옮기지 않는다
• · 계산의 가정과 불리한 경우를 함께 보여 주고, 선택지에 순위를 매기거나 하나로 단정하지 않는다
• · 공공 정보는 원문 링크와 확인한 날짜를 붙인다
• · 개인 정보와 금융 입력은 암호화해 보관하고, 언제든 지울 수 있다

Vertavia의 경우

재테크 정보를 내 상황에 적용해 포트폴리오 계획과 이번 달 할 일·일정까지 이어 주는 개인 금융 에이전트를 만들고 있어요.

• 지금 베타에서 · 10년 뒤 비교 시뮬레이션, 이번 달 할 일, 경조사 장부, 혜택·청약·공모주 정보와 이번 주 일정
• 준비 중 · 공식 신청 화면 연결, 동의한 계획의 정기 납입·배분, 결과·환불 일정 관리

자주 묻는 질문

개인 금융 에이전트는 로보어드바이저와 같은 건가요?

아니요. 로보어드바이저는 투자 자산 운용에 집중하는 서비스예요. 개인 금융 에이전트는 청약·지원 제도·공모주·납입·경조사 같은 생활 속 재무 일까지 한 사람의 상황을 기준으로 비교하고 다음 일로 이어 주는 쪽에 가까워요.

금융 에이전트가 내 돈을 마음대로 옮기나요?

제대로 된 금융 에이전트라면 아니요. 사용자가 금액과 내용을 확인하고 승인한 일만 진행하고, 금융기관의 본인확인·동의 절차는 그대로 거쳐요.

Vertavia는 무엇을 하나요?

재테크 정보를 내 상황에 적용해 포트폴리오 계획과 이번 달 할 일·일정까지 이어 주는 개인 금융 에이전트를 목표로 하는 서비스예요. 지금 무료 베타에서는 10년 뒤 비교 시뮬레이션, 이번 달 할 일, 경조사 장부, 혜택·청약·공모주 정보와 일정을 쓸 수 있고, 신청 연결·납입 관리·결과 확인은 준비 중이에요.

계좌를 연결해야 하나요?

Vertavia 베타는 계좌나 카드를 연결하지 않아요. 직접 확인한 금액을 넣어 계획을 만들어요.